Notre approche
Vous accompagner pour la gestion de votre patrimoine
Une expertise globale pour un conseil sur mesure
Vous comprendre
Votre patrimoine forme un ensemble complexe et unique. Il cristallise de nombreux enjeux familiaux, personnels et professionnels, qui évoluent tout au long de votre vie. Ces éléments doivent être appréhendés de manière globale et cohérente sur le long terme afin de vous permettre de préserver, développer et transmettre votre patrimoine.
Ingénierie patrimoniale
Découverte et bilan patrimonial
- Présentation de l’approche DS FINANCE
- Collecte de l’ensemble des informations : environnement familial et professionnel, patrimoine et situation fiscale
- Bilan et Objectif : revenus immédiats et futurs (retraite), protection familiale et transmission
Stratégie patrimoniale
Définir votre stratégie patrimoniale
Grâce à une vision à 360° et précise de votre patrimoine privé et professionnel, nous définissons, ensemble, votre stratégie qui répond à vos besoins :
- Recherche de revenus immédiats ou futurs
- Investissements à court ou moyen terme
- Protection du conjoint et des enfants
- Transmission à court, moyen, long terme
- Optimisation du cadre juridique et fiscal, création de sociétés civiles
- Optimisation de la fiscalité de l’impôt sur le revenu et l’IFI
Déploiement de la stratégie
- Aménagement du régime matrimonial
- Mise en place d’une allocation long terme
- Préparation et accompagnement de la transmission (donation, donation partage, succession)
- Optimisation du mode de succession des biens
Actualisation
Lors des phases de conception, de mise en place et de suivi de votre stratégie patrimoniale, l’ensemble de notre conseil est orienté au service de vos objectifs professionnels et/ou personnels. Il sera sans cesse actualisé à la lumière des évolutions règlementaires, fiscales, économiques et de votre situation personnelle.
Méthodologie
Nous nous appuierons à la fois sur des critères objectifs (performances de fonds, volatilité, proportion du patrimoine) et subjectifs (budget de risque en accord avec votre aversion au risque, votre situation personnelle, professionnelle, vos priorités, vos besoins et vos projets).
Réunir tous ces critères et les confronter à la réalité nous est indispensable pour concevoir des stratégies patrimoniales sur mesure et mettre, avec vous, le curseur au bon endroit.
Actualisation, suivi, reporting
Dès que les solutions sont mises en place, le suivi commence. Il est facilité pour les placements internes mais une supervision des actifs externes peut être envisagée.
Nous proposerons régulièrement de faire le point sur vos allocations et votre situation.
Ce rendez-vous est cadencé selon un rythme convenu, mais rien n’est figé et chacun peut décider du calendrier.